دانلود رايگان

دانلود مقاله پولشويي و اثرات آن بر اقتصاد

فرمت:word

پول بعنوان يكي از مهمترين اختراعات بشري منصوب مي گردد. اين پديده موجب از ميان برداشته شدن مشكلات بوجود آمده از طريق مبادلات پياپي شده و مبادله را تسريع و تسهيل كرده است. همچنين پول موجب تسريع و تسهيل گردش فعاليتهاي اقتصادي، بخصوص گردهم آمدن هرچه آسانتر عوامل توليد باعث توزيع سريعتر و آسانتر كالاها و خدمات توليد شده مي گردد. امروزه با توجه به ارتباط بين پول و فعاليتهاي اقتصادي، ‌سطح عمومي قيمتها، توليد ناخالص ملي و ساير پارامترهاي كلان اقتصادي نقش انكار ناپذير آن در تغيير شاخصهاي كلان اقتصادي مانند تورم، ركود، اشتغال، در آمد سرانه و غيره بسيار حائز اهميت است.

آنچناني كه از تعريف فوق معلوم گرديد پول يك شي باارزش و تقريباً حياتي در روند زندگي انسانها محسوب ميشود كه ميتوان گفت بسيار مفيد و قابل ارزش ميباشد اما اين شي تا زماني ميتواند مفيد محسوب شود كه از راهاي مشروع و قانوني بدست آيد، ولي اگر همين پول از راه هاي نامشروع و خلاف حاصل گردد چيزي جز بحران، بي عدالتي و ديگر عواقب نامطلوب كه زندگي انسانها را تهديد ميكند، ببار نخواهد آورد.

پولشويي عمل بعد از كسب درآمد از منابع نامشروع است وجرم مضاعفي است بعد از فعاليت نامشروع و در ابتدا جرمي براي تحصيل درآمد از منابع نامشروع حاصل از قاچاق موادمخدر، رشوه، اختطاف و غيره مي باشد.پولشويي مفهومي است كه طي دو دهه گذشته، توجه بسياري از صاحبنظران را به خود جلب كرده و جايگاه خود را به مثابه يكي از موضوعات مهم در ادبيات حقوقي و اقتصادي باز كرده است. همان گونه كه از اين واژه استنباط مي‌شود، پول كثيفي وجود دارد و طي فرايندي تطهير مي‌شود. منظور از پول كثيف در ادبيات پولشويي، عوايدي است كه از فعاليت مجرمانه حاصل ميشود. مجرمان به منظور جلوگيري از شناسايي نوع و شيوه فعاليتشان توسط مجريان قانون، با انجام فعاليتهايي كه ممكن است توسط خودشان يا افراد ديگر انجام ‌گيرد، منشأ پولهاي آلوده را تا حد ممكن مخفيمي‌كنند. آنچه مسلم است چنين فعاليتهايي باعث بروز لطمات جبران‌ناپذيري به اقتصاد كشور خواهد شد و چنين لطماتي دولت را ملزم مي‌كند كه با اين پديده مقابله كند.

با توجه به مطالب مذكور، در نوشته حاضر قصد داريم ضمن شناسايي مفهوم و ماهيت پولشويي، و پيشينه پولشويي، روشهايي را كه پولشويان در تطهير اموال به كار مي‌گيرند،انواع و مراحل پولشويي كه روي هر يك به تفصيل بحث خواهد شد.

از جمله آثار سوء اقتصاديپولشويي، مي‌توان به انحراف تصميم‌گيري در سطوح كلان، خدشه‌دار كردن امنيت اقتصادي، هدايت سرمايه‌گذاريها به سوي فعاليتهاي داراي بهره‌وري پايين، كاهش درآمدهاي مالياتي دولت، تضعيف بخش خصوصي، افزايش هزينه‌هاي دولت، تضعيف نظام بانكي و افزايش ريسك اعتباري بانكها اشاره كرد. پولشويان به منظور تطهير اموال خود از نظام بانكي، بازار اوراق بهادار، بازار ارز، شركتها و مؤسسات بيمه و مؤسسات غيرمالي استفاده ميكنند و با چرخش پولهاي كثيف در اين بازارها، منشأ آن را مخفيمي‌كنند.

در اين نوشته همچنان چگونگي رابطه پولشويي با فساد اداري و مالي و راهكارهاي مبارزه با آن را بررسي كنيم؛مقابله با پول‌شويي در ۳ سطح مؤسسه‌ها، ملي و بين‌المللي صورت مي‌گيرد. در سطح نخست، مؤسسه‌هاي اقتصادي به‌عنوان اولين نهاد رودررو با پديده پولشويي ملزم به مبارزه قاعده‌مند با آن هستند. از سوي ديگر، در عرصه ملي نيز كشورها با اتخاذ برخي تدابير ويژه بايد به مبارزه با اين معضل، بپردازند.افزون بر اين، فعاليت‌هاي گسترده‌اي نيز به‌منظورمقابله با پولشويي در عرصه بين‌المللي در حال انجام است.‌از سوي ديگر، برگزاري گردهمايي‌هايي در سطح بين‌المللي و انتقال تجارب كارشناسان كشورهاي پيشرو در مبارزه با اين معضل به ساير كشورها و به‌طور خلاصه برگزاري دوره‌هاي آموزشي در عرصه بين‌المللي، از ديگر موارد مبارزه با پولشويي است.